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美国FDIC高管:资本金不足 德银成全球风险最大的银行

2016-9-22 16:15| 发布者: shamir1126| 查看: 3192| 评论: 0

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美国华人网-华尔街-美国FDIC高管:资本金不足 德银成全球风险最大的银行


对于业绩出现巨亏、股价一路下跌的德银来说,美国司法部开出140亿美元的天价罚单无疑是“雪上加霜”。而杠杆率数据显示,在全球各大银行中,德银处境最危险,而且这样的状况仍在恶化,因为德银的杠杆率远远落后于其同行。

德银的境地已经危险到什么程度?《纽约时报》旗下的Dealbreaker如此形容:

以上描述虽形象,不过还是数据更有说服力。美国联邦存款保险公司(FDIC)副主席Thomas Hoenig周二公布的数据显示,截至6月30日,德银的杠杆率(资产负债表中权益资本占总资产的比重)为2.68%,与上一年相比有所降低,并且仅为美国最大八家银行(包括摩根大通、花旗等)杠杆率平均值的一半。杠杆率低,意味着如果有危机发生,德银有更少的缓冲资本。

随着市场已复苏以及全球央行继续实施QE计划,提高财务杠杆的动机已有所强化,” Thomas Hoenig在声明中称。

Thomas Hoenig每半年都公布超过24家在美国开展业务的大银行的资本水平,不过这些数据并非FDIC的官方数据。Hoenig的计算更注重银行的衍生品敞口,他认为这一数据是衡量每家银行风险的最好方式。Thomas Hoenig是提倡加强银行资本要求的最具代表性人物之一。

上周四(9月15日),德银在一份声明中证实,该银行就RMBS(住房抵押贷款支持证券)问题与美国司法部谈判,而美国司法部提出约140亿美元的和解金额。天价罚单消息出来后,德银股价连日重挫,不断逼近历史最低水平。今年以来,德银股价已暴跌约48%。

美国FDIC高管:资本金不足 德银成全球风险最大的银行

美国华人网9月17日提及,从德银的报表上来看,如果德银如数缴纳美国要求的140亿美元(约合125亿欧元)罚款,会直接让目前德银的一级资本充足率降至监管底线之下。即便算上德银即将出售的华夏银行港股,其一级资本充足率也会直降至8.8%,距监管底线10%的缺口高达47亿欧元。如果德银要达到2018年12.5%的资本充足率,那缺口更高达146亿欧元。

因此,市场上一些投资者认为最终和解金额可能在80亿美元左右。而对于这一数字猜测是有依据的。2年前美国对法巴的90亿美元创记录罚款实际就是按法巴被罚后,一级资本充足率刚好满足10%的监管底线而“设计”的。如果按照同样的标准来推测此次对德银罚款,德银可以承受78亿欧元或以下金额的罚款,同时不触及监管红线。

IMF在 6月底发布的《金融系统稳定性评估》报告中就曾警告,在全球系统重要性银行中,德银“似乎是系统性风险的最大净贡献者”,其次是汇丰和瑞士信贷。

美国FDIC高管:资本金不足 德银成全球风险最大的银行

IMF表示,德银的重要性也凸显出加强风险管理、加大对全球系统重要性银行监管以及密切监测跨境风险暴露的重要性。


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