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德银的窟窿有多大?我们算给你看

2016-9-20 18:29| 发布者: funinusa_admin| 查看: 3011| 评论: 0

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摘要: 美国华人网-华尔街-德银的窟窿有多大?我们算给你看 美国司法部狮子大开口要求德银支付140亿美元(约合125亿欧元),就出售抵押贷款支持证券(MBS)的调查达成和解,被德银一口回绝。 因为从德银的 ...

美国华人网-华尔街-德银的窟窿有多大?我们算给你看


美国司法部狮子大开口要求德银支付140亿美元(约合125亿欧元),就出售抵押贷款支持证券(MBS)的调查达成和解,被德银一口回绝。

因为从德银的报表上来看,如果德银如数缴纳美国要求的125亿欧元罚款,会直接让目前德银的一级资本充足率降至监管底线之下。即便算上德银即将出售的华夏银行港股,其一级资本充足率也会直降至8.8%,距监管底线10%的缺口高达47亿欧元。如果德银要达到2018年12.5%的资本充足率,那缺口更高达146亿欧元。详见下表:

德银的窟窿有多大?我们算给你看

所以市场上一些投资者认为最终和解金额可能在80亿美元左右。而对于这一数字猜测是有依据的。2年前美国对法巴的90亿美元创记录罚款实际就是按法巴被罚后,一级资本充足率刚好满足10%的监管底线而“设计”的。

所以如果按照同样的标准来推测此次对德银罚款,德银可以承受78亿欧元或以下金额的罚款,同时不触及监管红线。

但是此一时彼一时。当时法巴的盈利状况比现在的德银要好很多,法巴可以通过日后内生性增长慢慢“回血”自己的资本充足率。但德银的前景比当年的法巴要困难得多。如果假设德银此次罚款可以保住其10%的资本充足率,在其他条件不变的情况下,德银需在2017年和2018年每年都能留存25亿欧元利润,才有可能在2018年底前达标。而德银在2015年巨亏了68亿欧元,且2016年二季度净利润仅1800万欧元。在欧洲负利率持续的情况下,德银实现这样的盈利目标相当困难。


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